KYC Vragen

Helaas zijn banken bezwaard vanuit de WWFT-regelgeving om onderzoek te doen naar hun klanten. Enerzijds omdat niemand wil dat de overheid in onze rekeningen kan kijken en het dus een privacy-ding is. Anderzijds omdat de overheid dit niet zelf mag, wegens privacy. Om die reden hebben ze deze verantwoordelijkheid bij de banken neergelegd.

Banken doen dit daarnaast om zorg te kunnen dragen dat hun rekeningen niet misbruikt worden voor financiële criminaliteit. Om deze regelgeving vorm te kunnen geven hebben de banken analisten in dienst welke onderzoek doen naar zakelijke maar ook particulieren rekening, en soms lopen ze tegen vragen aan. Deze stellen ze aan klanten om de antwoorden te achterhalen waarmee zij hun dossier kunnen afwikkelen. Dit afwikkelen kan verschillende dingen betekenen. 

Dit heeft soms als gevolg dat u als particuliere of zakelijk klant lastige vragen gesteld worden, waar u helemaal niet op zit te wachten. Er worden in brieven gedreigd met afscheid nemen van u rekening als u niet binnen hun gestelde termijn antwoord. Dit kan als erg dreigend en verwijtend overkomen, terwijl u bijvoorbeeld een compleet legitieme business runt!

Omdat het soms als verwarrend ervaren kan worden wat de bank nou eigenlijk wil weten, of dat u bang bent het verkeerde te zeggen, kan ik u helpen! Wegens 8,5 jaar ervaring in dit vak heb ik heel veel dossiers en rekeningen gezien. Ook heb ik vanuit het bankperspectief veel lastige vragen gesteld. Dit geeft mij inzicht in wat de bank nou eigenlijk vraagt en wilt weten om hun dossiers af te kunnen sluiten.