Handige links

De DNB is in Nederland belast met het beoordelen van hoe goed de banken hun risicobeleid hebben ingestoken. Ze beoordelen of de onderzoeken van de bank toereikend genoeg zijn en of ze ‘echt hun klant kennen’. Ook beoordelen ze of de bank geen malafide transacties heeft toegestaan of niet correct gemonitord heeft op bestaande klanten. Via deze link kunt u in begrijpelijke taal lezen op welke manier de DNB naar de invulling van deze rol kijkt: https://www.dnb.nl/betrouwbare-financiele-sector/witwassen-en-crimineel-geld-bestrijden/

Hoe gaan banken hier mee om?

Financiele instellingen baseren hun risico’s van klanten op bepaalde lijsten. Om deze risico’s in beeld te kunnen brengen hebben ze richtlijnen geschreven hoe hun analisten deze risico’s kunnen beoordelen. Deze lijsten worden bepaald door de EU en De Nederlandse Bank, echter maken banken voor intern gebruik hun eigen lijsten gebaseerd op deze publicaties. 

Er zijn verschillende risico’s waar klanten op beoordeeld worden. De onderdelen die aan bod komen zijn corruptie, witwassen, terrorisme financiering en politiek risico.

Corruptie

De index waar u per land het corruptie gevaar kunt vinden is middels de volgende link inzichtelijk: 

https://www.transparency.org/en/cpi/2024/index/nld

Witwassen

Voor witwas risico’s wordt ieder jaar een index per land gemaakt door de BASEL commissie. De index waar u per land het witwas gevaar kunt vinden is middels de volgende link inzichtelijk:

https://baselgovernance.org/publications/basel-aml-index-2024

Op deze site staat een Index document gepubliceerd over 2024.